サービス

リタイアメント プランニング

人生100年時代をむかえた今、定年後の数十年に跨る資産形成はこれまでになく重要な課題です。
まだまだ先の話だと思っていませんか?

リタイアメントまでの長期計画:
退職までは長い道のり、でも退職後の計画に早すぎることはありません。

自己投資型個人年金(SIPP)
年金拠出
年金プランの見直し・移行手続き*
*年金プランの種類により移行ができないプランもございます。
キャッシュフローシミュレーション

退職を間近にむかえている方々
年金の受給開始時期や受給方法など、具体的な計画をはじめましょう。

非課税年金一時金の受給
年金の引き出し方法の選択
終身年金 など
キャッシュフローシミュレーション

年金プランの移行手続き
お持ちの年金プランの数が増えるほど、個々のプランへの理解が浅くなったり全体の管理が複雑になりがちです。複数の年金プランを統合整理することで*、年金プラン全体の把握と管理の簡素化が可能となります。また、現在お持ちの年金プランについて、運用方法や受給方法などがご希望に添えていない場合など、ご希望に適したプランを選択、移行することにより**、より将来のご要望に近づけた資産形成の運用と管理が可能となります。

* **年金プランの種類により移行ができないプランもございます。

個人年金プランの開設
個人年金プランは、よりフレキシブルで個人で管理しやすいだけではなく、皆様個人の環境とリスク許容度に適したファンドによる運用がより可能になります。また、年金の拠出額や時期をフレキシブルにアレンジできる個人年金プランは、節税対策にもなります。

自営業・個人事業主の年金プラン
リタイアメントプランニングは全ての人々の将来にとって重要な課題です。
個人の要望と条件、許容可能なリスクの範囲を綿密に組み込んだ個人年金プランにより、より理想に近づけた将来への第一歩を踏み出すことが可能となります。

投資・資産運用プランニング

個人貯蓄口座(ISAs)
非課税個人貯蓄のISAは、株式型 (Stocks & Shares ISA)と預金型 (Cash ISA) から選べ、毎年一定金額内の貯蓄が非課税になります。例えばStocks &Shares ISAの場合、株式や投資信託などの金融商品から得られる配当や売却益が非課税になります。

ジュニア貯蓄口座(JISAs)
ジュニア版個人貯蓄口座は、非課税かつ長期貯蓄口座としてご家族をはじめとするどなたでも子供の将来のために投資をすることが可能な口座です。

一般投資口座
毎年の貯蓄金額が制限されているISAとは異なり、投資金額に制限はなく、債券、株式、投資信託などの幅広い選択肢と、必要な時にいつでも自由に引き出せるフレキシブル性を備えています。毎年、口座の一部資金を売却しISA口座に移行した後に再投資をすることで、非課税貯蓄を最大限に利用することもできます。

オフショア投資
タックスヘブンと呼ばれる租税回避地に設定されたオフショアファンドは、その税制上の優遇措置を利用した節税対策投資として知られています。

その他
上場投資信託
インベストメントボンド など

節税対策

必要以上に税金を納めていませんか?
イギリスの複雑な税制下において節税対策は長期的な資産形成の上で最も重要なポイントです。

非課税個人貯蓄(ISA)
ジュニアISA
自己投資型個人年金(SIPP)
年金拠出
一般投資
インベストメントボンド
オフショア投資
譲渡
相続対策    など

各種保険

明日何が起こるかわからない今日、予期せぬ事態への準備はできていますか?
皆様ご自身を、皆様のご家族を、そして皆様のビジネスを守るための対策は極めて重要です。

生命保険(終身、定期)
所得補償保険
疾病保険
家族年金保険
ビジネス・キーパーソンプロテクション

モーゲージ各種

初めてのプロパティー購入から投資物件の購入まで、長年の経験を積んだ独立系モーゲージコンサルタントをご紹介いたします。

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住居移転に伴うモーゲージの組み替え
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